Соучредитель криптовалютной компании BlockTower Capital Ари Пол считает, что в течение года или двух большая часть криптовалютных бирж будет разрешать выводить средства только на адреса из белых списков.
1/ Within a year or two, most crypto exchanges will probably only allow withdrawals to "whitelisted" addresses. We'll have separate ecosystems for coins: "clean" coins that can be traced to a regulated institution, and everything else.
— Ari Paul ⛓️ (@AriDavidPaul) August 25, 2020
В серии твитов от 26 августа Пол обращает внимание на то, что мировые финансовые регуляторы все чаще требуют соблюдения более строгих правил для криптовалютных бирж и компаний. Сегодня крупные биржи внедряют решения по блокчейн-анализу и прохождение KYC (Знай своего клиента) «для борьбы с отмыванием денег». Тем не менее, пока пользователи могут выводить средства на любые адреса.
Однако новые правила Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) требуют, чтобы криптовалютные сервисы собирали и передавали информацию о клиентах вместе с транзакциями. Пол предположил, что со временем аккаунты на глобальных централизованных биржах будут работать так же, как и банковские счета.
«Я думаю, что вы увидите настоящую экосистему монет из белого списка, а также активный серый рынок с небольшими каналами между ними. Как и в случае с ICO, действия со стороны регуляторов здесь могут быть минимальными. Многие смогут легко «отмыть» большие объемы криптовалюты с децентрализованных бирж на централизованных и наоборот. А может, меры будет строгим… Не знаю. Как и в традиционных финансах, «отмывание» монет просто для того, чтобы иметь возможность поместить их в систему белого списка, станет огромным бизнесом. Это опасения, основанные на текущих инструкциях от регуляторов и сейчас крупные биржи думают, что им, возможно, придется реализовать все это в той или иной форме. Но… тут нет никаких гарантий», ― сказал Пол.
Недавно биржа bitmex, которая долгое время оставалась одной из самых «анонимных» среди крупных торговых площадок, анонсировала верификацию пользователей, которая начнется 28 августа и должна быть завершена к началу следующего года.