В мире криптовалют одна монета стоит особняком — это Zcash. Эдвард Сноуден называет её самой интересной из ныне существующих цифровых валют. В прошлом году журнал Fortune сделал темой номера историю эклектичной группы людей, создавших Zcash.
Обладая рыночной капитализацией в размере более $1,4 млрд., Zcash является самой динамично растущей криптовалютой в мире: в феврале прошлого года её цена колебалась в районе $32, а сейчас одна монета стоит больше $450.
Компания, создавшая Zcash, получила почти $3 млн. от инвесторов, среди них — Навал Равикант, основатель и глава краудфандинговой платформы AngelList (общественность внимательно следит за новыми трендами, которые он поддерживает), и многие инвестиционные компании.
На прошлой неделе сооснователь и автор сетевого издания FactorDaily П.К.Джаядэван взял интервью у Брайса «Zooko» Уилкокса, шифропанка и основателя Zcash. Беседуя с Уилкоксом, журналист попытался выяснить, зачем нужна ещё одна криптовалюта, насколько велика вероятность того, что цифровые валюты получат массовое распространение, и сумеют ли субъекты коммерческой деятельности использовать блокчейны в реальном мире.
Сейчас Уилкокс находится в Москве, куда он приехал, чтобы выступить на конференции. По его словам, биткоин непригоден для частного или коммерческого использования, поскольку неспособен обеспечить своим пользователям конфиденциальность.
— Какую проблему решает Zcash?
— Чтобы понять эту проблему, полезно взглянуть на биткоин. В прошлом у нас были централизованные финансовые системы — например банковские. Ни одна из централизованных систем не является нативной для интернета. Эти системы не проникают туда, куда проникает интернет. Биткоин стал большим скачком вперёд, поскольку это финансовая система, доступная любым пользователям интернета, подобно механизму электронной почты.
Биткоин по-настоящему эффективен в деле международных транзакций. Крайне важно, что у биткоина нет центрального контролирующего органа, поскольку благодаря этому люди могут продолжать рассчитывать на его дефицитность. Но у биткоина есть серьёзный изъян: он демонстрирует записи транзакций, используемых для перемещения денег с одного счёта на другой, всем пользователям сети.
Mason: Zcash — единственный (известный мне) альткоин, спроектированный и созданный профессиональными криптографами, представителями академических кругов. Его невозможно игнорировать.
Эдвард Сноуден: Согласен. Технология Zcash, обеспечивающая конфиденциальность, делает эту криптовалюту самой интересной альтернативой биткоину. Биткоин — замечательное явление, «но если он не конфиденциален, то ненадёжен».
Примечание: для хранения транзакций биткоин использует публичный распределённый реестр. Соответственно, любой, кто видит реестр, способен знать, какой аккаунт выполняет определённую транзакцию.
Биткоин непригоден для личного использования. Если вам платят зарплату биткоинами и вы, скажем, покупаете за биткоины кофе, то владелец кафетерия может узнать размеры вашей зарплаты (глядя на блокчейн), а ваш начальник узнает, чем вы занимаетесь после работы. Что ещё хуже, даже преступники, ищущие жертв, способны узнать, сколько вам платят и куда вы ходите по вечерам. Таким образом, биткоин совершенно непригоден для использования по причине полного отсутствия конфиденциальности.
Кроме того, биткоин не подходит для коммерческого использования, поскольку и компаниям требуется конфиденциальность транзакций — либо по причине регулятивных норм, либо с целью успешной конкуренции. Поэтому мы изобрели напоминающий биткоин Zcash. Мы заимствовали сильные стороны биткоина, добавив к ним новый уровень криптографической защиты: мы включили платёж Zcash от одного пользователя к другому в дублируемый реестр с целью обеспечить сохранность (получатель денег может быть уверен в том, что платёж прошёл). Это часть глобального консенсуса, но транзакция зашифрована и никто не может узнать о ваших действиях из реестра, за исключением авторизованных сторон, которым вы предоставили ключ.
— Новым уровнем криптографической защиты, о котором вы говорите, является доказательство с нулевым разглашением конфиденциальных сведений (Zero Knowledge Proof). Каким образом в данном случае достигается конфиденциальность?
— Доказательство с нулевым разглашением — новое явление… Хотя не настолько и новое. Его открыли учёные в 1980-х, за что (pdf) получили премию Тьюринга (высочайшую награду в области информатики). Но лишь несколько лет назад были созданы методы вычисления доказательства с нулевым разглашением, достаточно эффективные для того, чтобы мы смогли использовать их в блокчейнах.
Применение доказательства с нулевым разглашением конфиденциальных сведений.
С помощью доказательства с нулевым разглашением можно доказать истинность определённого утверждения, не раскрывая его содержание. Например, можно использовать это доказательство вместо того, чтобы посылать кому-то скан водительских прав по интернету. Оно позволяет доказать, что существует документ, который является официальным удостоверением личности, содержит моё имя и подтверждает, что я имею право водить автомобиль и являюсь совершеннолетним. Однако доказательство не раскрывает никаких иных сведений: дату рождения, адрес и т.п. Доказательство позволяет выбирать, достоверность каких фактов вы намерены подтвердить, и не раскрывает ничего помимо этих фактов. Таким образом, это фантастический концепт — что-то вроде робота, способного говорить исключительно правду, при этом все знают, что любой его ответ не может не быть правдивым.
В Zcash мы используем это доказательство, поскольку стало возможно создавать доказательства с нулевым разглашением, достаточно компактные для размещения в блокчейне. В Zcash мне не нужно раскрывать идентификационные данные счёта. Я просто должен доказать вам, что существует документ, подтверждающий, что я владею одной из монет. Можно разместить это доказательство в блокчейне Zcash, и все майнеры и валидаторы в состоянии подтвердить, что я владею монетой и не совершал в прошлом атаку двойного расходования. Далее они хотят добавить вашу транзакцию в блокчейн. Вы предоставляете получателям ключ для расшифровки, благодаря чему они смогут видеть транзакцию и знать, сколько монет вы им переводите. Вы можете по желанию оставить краткий комментарий, например добавить номер заказа или по-другому объяснить, зачем вы переводите деньги. Или вы можете просто написать что угодно. Я знаю человека, оставившего в блокчейне Zcash зашифрованное любовное послание.
— Как вы считаете, как еще можно использовать доказательства с нулевым разглашением конфиденциальных сведений? Например, сейчас в Индии ведутся разговоры о том, чтобы перевести на блокчейн выдачу дипломов в колледжах, благодаря чему можно будет легко проверить их подлинность.
— Это интересный вопрос. Мы достигли этапа, на котором открываются многообещающие возможности. Научные и технологические решения появились совсем недавно. Zcash — это первый случай, когда доказательство с нулевым разглашением было эффективно внедрено, хотя научный фундамент такого решения был создан в 1980-х. Теперь, когда технология подтвердила свою эффективность, многие предприниматели по всему миру смогут задуматься об иных применениях доказательства. Здесь важно определиться с числом людей, имеющих доступ. Например, если вы хотите перевести на блокчейн университетские дипломы, то явно не станете размещать их в публичном доступе для всех желающих. Для меня это очевидно.
Доказательство с нулевым разглашением конфиденциальных сведений способно помочь в этой сфере: оно позволяет размещать дипломы в зашифрованном виде в блокчейнах, после чего можно подтверждать факты, относящиеся к дипломам или их частям, не раскрывая приватные сведения нежелательным лицам.
Zcash в качестве криптовалюты также может принести пользу жителям Индии. Подобно биткоину, эту криптовалюту можно покупать и использовать для перевода денег по всему миру. Я хочу, чтобы за различные онлайн-услуги — в сфере переводов, медицинских консультаций, искусства — можно было мгновенно расплачиваться посредством Zcash.
— Как можно расплачиваться криптовалютой, если курс остаётся нестабильным? Вы допускаете возможность стабилизации курса?
Цена Zcash выросла с $32 в феврале прошлого года до более чем $450 в настоящее время
— Существуют долгосрочные решения, с которыми можно экспериментировать для хеджирования следок, чтобы, несмотря на изменения цены, вы получили плюс-минус ту же сумму. Даже в краткосрочной перспективе, вероятно, можно зафиксировать курс, просто соглашаясь на пересчёт в рупии или другие ценности. В таком случае криптовалюту можно использовать в качестве средства обмена. Представьте: вы согласились получать зарплату в размере 100 000 рупий в месяц. В день выплаты вы получаете известный объём Zcash, который стоит на тот момент 100 000 рупий и который можно в тот же день продать. Это низкотехнологичное решение. В будущем может возникнуть технология или более сложная финансовая инфраструктура, позволяющая владеть криптовалютой, но ограждать себя от ценовых колебаний.
— Является ли криптовалюта пузырём? Какова ваша оценка развития этой инновации в следующие пять лет?
— Вопрос: имеют ли место мошенничества? Безусловно, имеют. Происходят мошеннические, безответственные кампании привлечения средств, и людей следует предостерегать в их отношении. Необходимо понять, могут ли деньги или некие активы оцениваться исключительно на основании их дефицитности и социального договора. Удивительно: когда биткоин появился, многие считали, что он не сумеет сохранить стоимость, поскольку не обеспечен базовым активом. Я думаю, что это заблуждение. Истина в том, что ни одна форма денег не обеспечена базовым активом, гарантирующим её стоимость.
Если бы существовали некие деньги, как в прошлом, за которые можно было бы выкупать золотые слитки, то ценность самих денег превосходила бы стоимость золота. Таким образом, ценность денег всегда определяется их полезностью для людей и тем фактом, что люди их принимают. Исходя из этого, вышеописанный аргумент в пользу того, что биткоин или Zcash неизбежно обесценятся, ошибочен.
Следующий вопрос — насколько эффективна фундаментальная технология. Мы получаем всё больше свидетельств того, что она работает и приносит людям пользу. Она выжила, несмотря на все угрозы и атаки. Технология по-прежнему находится на ранней стадии развития. «Возраст» Zcash — всего лишь один год, тогда как биткоину девять лет. Требуется гораздо больший срок, чтобы настолько радикальная идея сумела завоевать популярность. Можно ожидать, что с каждым годом эта концепция будет находить всё более широкое понимание.
— Сочетание каких факторов может привести к массовому распространению этого явления? В настоящее время к криптовалютам прибегают люди, разбирающиеся в технологиях, но они не получили широкого распространения в повседневных транзакциях.
— Массовое распространение уже произошло: в течение последних шести месяцев криптовалюты играют роль спекулятивных инвестиций в Южной Корее, как и в США, хотя и не в таких масштабах. Почти треть всех взрослых работающих жителей Южной Кореи купили криптовалюты. Это уже общепринятая практика. Однако криптовалюты ещё не стали популярным средством обмена. Чтобы выйти на новый уровень, мы должны решить проблему масштабируемости. Многие интеллектуалы и учёные в сфере криптовалют работают над решением.
Сегодня все криптовалюты, включая биткоин, эфир и Zcash, обладают очень ограниченной пропускной способностью. Биткоин исчерпал пропускную способность: для всех пользователей не хватает места. Продолжать пользоваться им сумели только люди, желающие и способные платить более высокие комиссии. Скорее всего, в 2018-м эфир столкнётся с таким же препятствием. Учёные прилагают всяческие усилия к тому, чтобы расширить функциональность криптовалют, сделав их доступными как можно большему числу людей и сохранив при этом децентрализованный характер — самую привлекательную их черту. На это могут уйти годы. Вполне возможно, что мы не сумеем решить эту проблему в 2018 году. Пока нет уверенности в том, что это вообще возможно, и мы не знаем, как достичь этой цели. Это серьёзный вызов для всего сектора.
— Считаете ли вы, что правительственное регулирование способствует постепенному распространению криптовалют? Например, недавно, выступая на слушаниях в индийском парламенте, посвящённым госбюджету, премьер-министр страны заявил, что криптовалюты не являются законным платёжным средством.
— В разных странах действуют различные регулятивные нормы. Я с интересом наблюдал за развитием ситуации в Китае, где власти запретили криптовалюты. Будет любопытно увидеть, какую часть криптовалют и криптобирж они сумеют ликвидировать, а какая часть уйдёт в подполье, но продолжит работу.
В то же время другие страны придерживаются иных подходов. Похоже, что такие страны, как Япония, Сингапур и Южная Корея, пытаются взять под контроль некоторые потенциальные угрозы, связанные с криптовалютным сектором, но явно не намерены искоренить весь феномен. Напротив, эти страны разрабатывают детальные и последовательные регулятивные нормы, способствующие притоку инвестиций в криптовалютные инфраструктуры.
Похоже, что власти США достаточно позитивно оценивают перспективы криптовалют, и регуляторы, ответственные за решение этих вопросов, настойчиво и последовательно выявляют и расследуют случаи мошенничества в этой сфере, одновременно способствуя развитию законного сектора. США — прекрасный пример разумного регулирования. По крайней мере оно обещает таковым быть.
(Ранее в этом месяце в американском Сенате состоялись слушания, в ходе которых председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США Джей Клейтон и глава Комиссии по срочной биржевой торговле Кристофер Джанкарло призвали к координации процесса регулирования криптовалютного сектора. Краткое изложение их тезисов см. здесь — прим. ред.)
В России присутствует развитая научная, техническая, предпринимательская экосистема, но правительство этой страны, похоже, не имеет чёткого плана действий в отношении криптовалют и ясного понимания их роли. В последнее время представители разных правительственных ведомств делали противоречивые заявления. Такой подход вряд ли можно назвать плодотворным.
Власти разных стран смотрят на соседей, пытаясь понять, какие результаты дали те или иные модели регулирования. Есть страны, намеренные воспользоваться благами этой технологии. Криптовалюты могут стать эффективным финансовым инструментом в руках властей и различных отраслей. Практическая реализация может потребовать нескольких лет.
— Насколько охотно и успешно предприниматели используют эти технологии?
— Я вижу, что все коммерческие решения на блокчейне пока находятся на ранней стадии. Организация цикла работы таких сложных систем требует многих лет. Пессимисты скажут, что блокчейн не в состоянии удовлетворить их запросы, и в конечном счёте откажутся от него. Пока я не знаю, к чему мы придём. Я ждал несколько лет и сейчас вижу, как использование блокчейна в коммерции набирает обороты, растёт число пользователей и размер прибыли.
Сотрудничество Zcash с JPMorgan позволило создать коммерческую блокчейн-технологию. Она может стать главным кандидатом на роль инновационного решения, благодаря которому предприниматели сумеют использовать блокчейн в реальном мире. В рамках совместного проекта применяются смарт-контракты и обеспечивается приватность, необходимая любому бизнесу.
(JPMorgan использует платёжную платформу Quorum на блокчейне эфириума. Доказательство с нулевым разглашением конфиденциальных сведений Zcash добавляет конфиденциальности транзакциям, осуществляемым на Quorum — прим. ред.)
— Каковы приоритеты Zcash в этом году?
— Во-первых, мы собираемся обновить криптографический протокол Zcash, поэтому всем пользователям необходимо будет обновить своё ПО. Новое программное обеспечение будет иметь криптографическую защиту, в десять раз более эффективную, чем защита первого поколения. Мы поддерживаем всех пользователей, помогая им пользоваться сетью. Растёт число новых пользователей. Важно показать, что децентрализованная открытая сеть может оставаться полностью доступной и надёжной даже после обновления.
Во-вторых, мы хотим изучить и решить проблему масштабируемости, чтобы в будущем добавить миллиард новых пользователей.