Четверг, 21 Ноя 2024

Крах Silicon Valley Bank: Всё, что произошло до сих пор

События вокруг Silicon Valley Bank развиваются стремительно. Ниже приводится обзор основных событий за последнюю неделю.

Крах Silicon Valley Bank: Всё, что произошло до сих пор

Внезапный крах Silicon Valley Bank (SVB) быстро развивался в течение последней недели, обесценивая стабильные монеты, заставляя регуляторов в и Великобритании готовить планы действий в чрезвычайных ситуациях и вызывая опасения среди малого бизнеса, венчурных капиталистов и других вкладчиков, чьи средства застряли в калифорнийском технологическом банке.

Обзор последних и основных событий, связанных с проблемным банком, начиная с самых последних событий:

13 марта: Британское подразделение Silicon Valley Bank приобретено HSBC за 1 фунт стерлингов

Мировой банковский гигант HSBC идет на спасение расположенного в Великобритании филиала разорившегося банка Silicon Valley Bank с помощью нового приобретения.

HSBC официально объявил 13 марта, что его дочерний банк HSBC UK Bank приобретает Silicon Valley Bank UK (SVB UK) за 1 британский фунт ($1,21).

По состоянию на 10 марта 2023 года объем кредитов SVB UK составлял около 5,5 млрд фунтов стерлингов ($6,7 млрд), а объем депозитов – около 6,7 млрд фунтов стерлингов ($8,1 млрд), говорится в сообщении HSBC.

За финансовый год, закончившийся 31 декабря 2022 года, SVB UK получил прибыль до налогообложения в размере 88 миллионов фунтов стерлингов (107 миллионов долларов). Ожидается, что размер собственного капитала SVB UK составит около 1,4 млрд фунтов стерлингов ($1,7 млрд).

“Окончательный расчет прибыли, полученной в результате приобретения, будет представлен в установленном порядке”, – написала HSBC, добавив, что активы и обязательства материнских компаний SVB UK исключены из сделки. Компания добавила, что приобретение будет финансироваться из существующих ресурсов и будет завершено немедленно.

По словам генерального директора HSBC Group Ноэля Куинна, приобретение имеет “отличный стратегический смысл” для бизнеса HSBC в Великобритании, укрепляет его коммерческую банковскую франшизу и повышает его способность обслуживать инновационные и быстрорастущие компании.

“Мы приветствуем клиентов SVB UK в HSBC и надеемся помочь им в развитии в Великобритании и по всему миру”, – сказал Куинн, добавив:

“Клиенты SVB UK могут продолжать осуществлять банковские операции как обычно, будучи уверенными в том, что их вклады подкреплены силой, безопасностью и надежностью HSBC”.

13 марта: Байден намерен призвать виновных к “полной ответственности”

Президент США Джо Байден написал в Твиттере 13 марта, что он “твердо намерен” призвать виновных в крахе SVB “к полной ответственности”, добавив, что ему “будет что сказать” в своем обращении позднее 13 марта.

По моему указанию @SecYellen и мой директор Национального экономического совета работали с банковскими регуляторами над решением проблем в Silicon Valley Bank и Signature Bank.

Я рад, что они достигли решения, которое защищает работников, малый бизнес, налогоплательщиков и нашу финансовую систему. https://t.co/CxcdvLVP6l.

– Президент Байден (@POTUS) 13 марта 2023 г.

12 марта: Вкладчики СВБ будут защищены, заявляет ФРС

Федеральные регуляторы США, включая министра финансов Джанет Йеллен, председателя ФРС Джерома Пауэлла и председателя FDIC Мартина Груенберга, 12 марта объявили о “решительных действиях”, которые “полностью защитят вкладчиков” как Silicon Valley Bank, так и закрывшегося Signature Bank.

@federalreserve @USTreasury @FDICgov выпустили заявление о действиях по защите экономики США путем укрепления доверия общественности к нашей банковской системе, обеспечивая сохранность сбережений вкладчиков: https://t.co/YISeTdFPrO.

– Федеральная резервная система (@federalreserve) 12 марта 2023 г.

“Вкладчики получат доступ ко всем своим деньгам, начиная с понедельника, 13 марта. Никаких убытков, связанных с урегулированием ситуации с Silicon Valley Bank, налогоплательщики не понесут”, – говорится в совместном заявлении регуляторов.

12 марта: ФРС создает программу поддержки банков на сумму $25B

Совет Федеральной резервной системы США объявил 12 марта о создании программы срочного финансирования банков (BTFP) объемом 25 млрд долларов США, которая предоставляет кредиты сроком до одного года банкам и “другим соответствующим требованиям депозитарным учреждениям с целью поддержки любых проблем с ликвидностью, с которыми они могут столкнуться”.

@federalreserve объявляет Программу срочного финансирования банков (BTFP) для поддержки американского бизнеса и домохозяйств, обеспечения способности банков удовлетворять потребности всех своих вкладчиков: https://t.co/JIMjkooIDV.

– Федеральная резервная система (@federalreserve) 12 марта 2023 г.

12 марта: Регуляторы начинают действовать

Регуляторы в США и Великобритании начали принимать меры в связи с крахом SVB. Министр финансов США Джанет Йеллен заявила в интервью, что казначейство сосредоточено на нуждах вкладчиков и не будет спасать банк. Премьер-министр Великобритании Риши Сунак заявил, что существуют “немедленные планы по обеспечению краткосрочных операционных и денежных потребностей клиентов Silicon Valley Bank UK”.

Лондонский банк сделал официальное предложение о покупке британского отделения SVB.

Bloomberg сообщил, что FDIC проводил аукцион по продаже SVB в ночь на 11 марта. The Wall Street Journal сообщил, что торги завершились в 14:00 по восточному времени 12 марта. Элон Маск заявил в своем твиттере, что он “открыт для идеи” покупки банка. Сообщается, что администрация президента США Джо Байдена также готовит “материальные меры”.

11 марта: Распространение опасений заражения

В сообществе DeFi возникли отголоски, когда киты пытались перевести средства из . Эмитент DAI выпустил экстренное предложение по смягчению своего воздействия на USDC в размере 3,1 млрд долларов США. 11 марта своппинг-пул Curve Finance провел рекордные торги на сумму 7 миллиардов долларов. Страх заражения быстро нарастал, причем региональные банки считались особенно подверженными риску, и звучали грозные предупреждения. В то же время венчурные капиталисты и другие инвесторы сплотились вокруг SVB и выразили готовность продолжать работать с банком в случае его покупки и рекапитализации.

11 марта: Криптоиндустрия начинает чувствовать боль

Появляются сообщения о том, что криптоиндустрия подверглась риску в обанкротившемся банке. У компании Circle было $3,3 млрд в SVB. Представитель Circle сообщил Cointelegraph: “Пока мы ждем ясности в вопросе о том, как прием FDIC в SVB повлияет на вкладчиков, Circle и USDC продолжают работать в обычном режиме”.

Состав резервов Circle по состоянию на 9 марта 2023 года. Источник: Circle

Стейблкоин USDC компании Circle обесценился и потерял более 10% своей стоимости. USDC привело к эффекту домино, в результате которого несколько стабильных монет также потеряли свои привязки. DAI, USDD и FRAX были затронуты. Circle объявила, что будет использовать корпоративные “ресурсы” для покрытия дефицита, вызванного крахом SVB.

USDC медленно восстанавливается после потери привязки в $1 11 марта. Источник:

10 марта: Мир реагирует на кризис банка

Банк Англии заявил 10 марта, что SVB UK “прекратит производить платежи или принимать вклады”, так как центральный банк намерен обратиться в суд с просьбой ввести SVB UK в “процедуру несостоятельности банка”.

Американские вкладчики выстроились в очередь, чтобы снять средства. Согласно неподтвержденному сообщению, FDIC планировал покрыть 95% незастрахованных вкладов SVB, причем 50% из них должны были быть выплачены в течение ближайшей недели.

Падение банка было стремительным: оно произошло менее чем через 48 часов после того, как руководство сообщило о необходимости привлечь 2,25 миллиарда долларов в виде акций для поддержания операций. Впоследствии цена акций банка упала на 60% 9 марта.

10 марта: Банк Силиконовой долины закрыт калифорнийским регулятором
Банк Силиконовой долины (SVB) был закрыт калифорнийским органом финансового надзора 10 марта после объявления о значительной продаже активов и акций с целью привлечения дополнительного капитала.

Калифорнийский департамент финансовой защиты и инноваций подтвердил, что Silicon Valley Bank было предписано закрыть, но не уточнил причину закрытия.

Калифорнийский надзорный орган назначил Федеральную корпорацию страхования депозитов (FDIC) в качестве управляющего для защиты застрахованных вкладов. Однако FDIC страхует только до 250 000 долларов США на одного вкладчика, одно учреждение и одну категорию собственности. В банке хранилось более 5 миллиардов долларов США, полученных от крупных венчурных фирм. Silicon Valley Bank входит в число 20 крупнейших банков США, предоставляя банковские услуги криптовалютным венчурным компаниям, таким как Capital и Andreessen Horowitz.

Клиенты выстраиваются в очередь у здания банка Silicon Valley в его филиале в Менло-Парке, Калифорния.