ТОП-10 самых перспективных DeFi-токенов с наибольшим потенциалом роста

К 2021 году рынок DeFi обрёл определенную зрелость. Можно сказать, что из кричащего подростка в 2020 году он превратился в зрелого представителя бизнеса. И 2021 год – прекрасное время, чтобы разобраться, в какие проекты стоит вкладываться и почему. Макс Крупышев поделился своим мнением, которое он подкрепляет цифрами и фактами.

ТОП-10 самых перспективных DeFi-токенов с наибольшим потенциалом роста

Тренды на крипторынке

В первую очередь стоит обратить внимание на тренды. И DeFi, и вся блокчейн-индустрия – это уже давно не “о крипте”. Все ипостаси блокчейна – переходный этап от устоявшейся финансовой модели к hi-end решениям, которые направлены на оптимизацию процессов. Высокие технологии теперь не панки и анархисты, а сознательные участники “игры финансовых престолов”.

При этом институциональное участие в децентрализованном финансировании (DeFi) резко увеличилось за последние несколько месяцев. Поскольку общая заблокированная стоимость (TVL) DeFi приближается к 70 миллиардам долларов, очевидно, что рынок вышел за рамки первых последователей и любителей fast-rich методов обогащения.

ТОП-5 токенов DeFi

Как уже говорилось, децентрализованное финансирование использует смарт-контракты, автоматически выполняя код, размещенный в блокчейнах, в первую очередь . Чаще всего код воспроизводит традиционные действия финансового рынка, такие как кредитование или торговля, но без столкновения с посредником. Именно отказ от посредников стал причиной массового обожания криптоэнтузиастами. Вдуматься только: теперь можно создавать финансовые продукты без регуляторов и приблизиться к истинной децентрализации.

В то время как показатели отдельных проектов продолжают улучшаться повсеместно, а новые вливания денег продолжают поступать в экосистему DeFi во всем мире, все чаще фонды, торговые фирмы и централизованные платформы доходности обеспечивают основную часть ликвидности проектов.

В последние месяцы несколько институциональных китов, таких как Alameda, Three Arrows, 0XB1 и Celsius, доминируют в пулах капитала многих DeFi-платформ. Big Data Protocol, периферийная платформа с крайне низким уровнем риска, привлекла более 7 миллиардов долларов в течение 24 часов с момента запуска. Становится неким правилом, что популярный проект привлечет сотни тысяч человек, когда код можно легко проверить.

Представление о проектах с низким уровнем риска в значительной степени обусловлено многократным копированием хорошо известных смарт-контрактов, таких как Sushi’s MasterChef или Synthetix Rewards. Часто изменения кода из этих эталонных «безопасных» реализаций незначительны (хотя это не означает, что они безрисковые), и похожи на конвейер: написал пару новых строк кода и проект готов. Я выбрал проекты, которые могут помочь заработать уже сегодня, а также те, которые в будущем смогут подвинуть лидеров рынка.

(LINK)

В настоящее время эта DeFi-монета – проект, который предоставляет ценности другим инициативам за определенную плату. Таким образом платформы вроде Aave, (сберегательно-ссудный фонд DeFi) автоматически узнают, сколько стоит взятая или депонированная монета.

Да, Uniswap обогнал Chainlink по капитализации, но я считаю его главным событием 2021 года и не удивительно, что на данный момент он занимает 13 место на CMC с капом в 17 миллиардов USD.

Uniswap (UNI)

Мне по-настоящему нравится эта платформа. Простая идея, которая стала синонимом DeFi и позволила проектам в этом сегменте заявить о себе. Она дает возможность любому, у кого есть кошелек Ethereum, торговать токенами, получать комиссионный доход, будучи маркет-мейкером.

Платформа Uniswap предоставляет ликвидность для обеспечения обмена токенами и дает пользователям возможности создавать рынок для любого проекта, который им нравится, и для которого они готовы финансировать ликвидность. Просто, как “раз-два-три”. Сейчас на СMC платформа занимает 11 место с капитализацией почти 21 миллиард USD.

Aave (AAVE)

Aave – платформа, на которой вы можете разместить свои токены и получать за них проценты. В начале 2021 годовая доходность от участия в проекте составляла 6,1%, а на момент написания статьи можно говорить и 12% кэшбека за использование долговых средств. Да-да. Комиссия за транзакцию Ethereum, которая может варьироваться от $20 до $150 и более за депозит и вывод в оба конца, означает, что вам нужна сумма от $10 000 и выше, но доход реальный.

К сожалению, на платформу высокий порог входа, поэтому данный финансовый инструмент не является народным. Но если вы входите в прослойку “не жалко влить пачку долларов, но до Безоса как до Китая пешком” – то заходить можно, почти не оглядываясь. Проект весьма перспективен.

Compound (COMP)

Compound – приложение для сбережений и заимствований. Похоже на Aave, но с изюминкой, заключающееся в том, что Compound выплачивает часть прибыли собственным составным токеном с высоким рейтингом. Общая стоимость возникает из-за разницы между вложенными средствами и ценой токенов, которые имеют большую ценность, потому что являются токенами управления в бизнесе, привлекшем 10 миллиардов долларов общей залоговой стоимости.

Ключевой вывод заключается в том, что бизнес-модель по кредитованию через токены управления и использование их для получения прибыли – вполне реальна. Таким образом, пользователь зарабатывает на своих вливаниях на 1000% + больше, чем предложит Goldman Sachs или JPMorgan. Пользователь также получает управляющие токены в проекте, и может перевести их в фиат, когда захочет.

DAI – это дочерний проект Maker DAO, монета стоимостью в доллар США с небольшими дополнительными встроенными средствами. Стейблкойны являются ключом к новому пониманию “общения” между фиатом и криптой, поскольку они предлагают стабильную ценность в токене, который является мостом к фиатной валюте и ее глобальной ликвидности в размере 150 триллионов долларов, а DAI имеет прекрасную особенность. Проект выплачивает дивиденды в размере 3% в год. Если вы держите токен на Coinbase и других биржах, то проект будет собирать общий доход и вы будете видеть, как капают ваши дивиденды.

Трехпроцентный годовой доход вряд ли станет чем-то грандиозным для тех, кто вращается в мире биткоинов. Но, если подумать, это потрясает парадигму для всей финансовой системы. Даже если исключить проценты, DAI – это валюта, которая сама по себе приносит дивиденды.

DeFi-проекты, которые еще дадут о себе знать в 2021

Киты-проекты, которые резко рванули в 2021 году не факт, что останутся на вершине DeFi-Олимпа. Буквально неделю назад на Binance вышел невероятно яркий , но хайп вокруг него сошел на нет.

При этом есть большое количество молодых да ранних, которые могут стать важными игроками во второй половине года. Это как раз те 5 проектов, которые дополняют мой топ-10. Они тоже могут превратить вас в миллионеров… Или не превратить. Я в очередной раз говорю, что это лишь мое мнение о высоковолатильном рынке, который предполагает постоянный риск.

  • Curve. Биржа обмена и ликвид пул на Эфире. Основное достоинство: обмен стейблкойнов с максимально низкой комиссией. Большой выбор пар и “все как в Uniswap”, только дешевле и быстрее – вполне удачное решение для борьбы за свое место под криптосолнцем.
  • Synthetix (SNX). Платформа для спекулятивного дохода на материальном сырье, фиате и крипте на -токенах. Проекту пророчат место MakerDAO, у него хорошая репутация и отсутствие скандалов в прошлом разработчиков.
  • JUST (JST). Все, что делает Джастин Сан, основатель проекта Tron, – это феерия маркетинга. Именно поэтому токены нового проекта в пре-сейле разлетелись за 5 минут. Основная идея – кредитование с высокой степенью доходности. Платформа уже показала себя с лучшей стороны, поэтому я уверен, что Сан будет продавливать популярность ко второй половине года еще сильнее.
  • WBTC (Wrapped ). Мне нравится сама концепция “битка на эфире”: максимальная ликвидность с максимальным функционалом Ethereum. Децентрализованная автономная организация (DAO), позволяет голосовать каждому из участников платформ, входящих в экосистему (тот же MakerDAO или Compound).
  • RenVM. Амбиции разработчиков просто невероятны: они хотят привлечь в DeFi классические криптовалюты. Сейчас это BTC, BCH и . Нельзя сказать, что это полноценный dApp. Перед нами сеть, в которой можно спокойно “перекладывать” ликвидность активов из блокчейна в блокчейн. А это открывает для финансовых стратегий.

Что в итоге: заключение с упором на перспективу

DeFi, в какой-то мере, победит классическую крипту, даже если биткоин достигнет сокровенного $1 000 000 за монету.

Мир децентрализованных финансов сложен. Пользователи могут заработать кучу денег в одночасье, но они также могут потерять все за секунды. Риск может быть высоким, но возможностей гораздо больше.

DeFi, будучи молодым рынком, все еще должен заявить о себе и закрепить четкие позиции. Выбор сделает только сообщество. При нынешних темпах DeFi, скорее всего, сохранит состояние “Дикого Запада” криптовалюты, как и в 2017 году, но вперед будут вырываться открытые и честные проекты, а сомнительные осядут в даркнете со своей нишей.  Я – за первый вариант и уверен, что все платформы, которые я озвучил, как минимум навсегда впишут себя в историю цифровой экономики, как максимум дадут старт совершенно новым возможностям в децентрализованных финансах.