Банк России рассматривает варианты усиления контроля за транзакциями физических и юридических лиц.
Как уточняет агентство РБК, сославшись на источники, регулятор хочет заставить банки интересоваться криптовалютными транзакциями своих клиентов. Если кредитная организация посчитает какую-либо операцию с цифровой валютой подозрительной, то она сможет блокировать счет отправителя средств.
Кроме этого, ЦБ обяжет банки уделить особое внимание контролю за деятельностью компаний, которые предпочитают расплачиваться за транспортные и другие услуги наличными деньгами.
Банки должны будут выявлять тех физических лиц, которые систематически снимают денежные средства, поступающие на их счет от индивидуальных предпринимателей и компаний.
Эксперты считают, что таким образом власти намерены усилить борьбу с теневой занятостью. В первую очередь, это касается российских граждан, которые не имеют никакого официального рабочего места, но получают стабильный доход, предоставляя различные услуги.
Отметим, что еще два года назад поступала информация, что с помощью специальной системы мониторинга российские спецслужбы намерены контролировать перемещение средств в криптовалюте.
Власти мотивируют свое решение тем, что цифровыми активами часто пользуются различные криминальные структуры и террористические организации. Поэтому необходимо выявлять и пресекать подозрительные транзакции с токенами.